+372 880 41 85 - Tallinn

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com EN RU

Лицензия EMI в Великобритании

Лицензия EMI в Великобритании

Лицензия электронных денег в Великобритании — EMI License in United Kingdom — Лицензия EMI в Великобритании

В данной статье предоставлена информация об оформлении Electronic Money Institution (EMI) — лицензию на электронные деньги на компанию, зарегистрированную в Великобритании.

В зависимости от оборотов, существует 2 варианта регистрации лицензии EMI в Великобритании:

—  классический EMI, в этом случае взнос (пошлина) в FCA составит £5 000;
— Small EMI (ели месячный оборот не превышает €3 000 000, в случае, если компания деятельности не вела, то оцениваем по прогнозам), в этом случае взнос в FCA составит £1 000.

Сроки регистрации:

3 месяца (в случае, если у регулятора – FCA, не возникло вопросов к поданному заявлению);
До 12 месяцев (в случае, если FCA запросит дополнительные документы).

В целом, необходимо отметить, что приложение электронных денег внедряется повсеместно в сфере международного регулирования.  Компании с электронными деньгами в состоянии эффективно предлагать ряд банковских услуг и услуг по хранению средств клиентов, как правило, все данные услуги оказываются в режиме онлайн (что подразумевает много рисков). Так что это высококлассное приложение – всего лишь на один шаг ниже банка (если смотреть на данное приложение как на финансовый инструмент).

К деятельности управляющих фондами, биржевых брокеров, депозитариев предъявляются меньшие требования. Таким образом, должно быть понимание специфики приложения (электронных денег), всех ключевых вопросов профессионального управления и сопутствующих рисков проблем, и понимание путей их оперативного решения.

Во-первых, для ведения бизнеса в области EMI необходимо иметь достаточное образование и знания для целей управления и получения EMI лицензии. Это подразумевает наличие следующего:

— Высшее Руководство, должно иметь опыт в запуске такого рода компаний. Для FCA важно данное соответствие, люди, не обладающие никаким опытом в данной области, обычно не получают разрешения.

— Управление компанией должно осуществляться из Великобритании.

FCA выделяет следующие ключевые моменты:

1. В компании должно быть больше директоров-резидентов Великобритании (либо равное количество), нежели зарубежных директоров (их национальность не имеет значения).

2. FCA подразумевает что решения резидентного Директора имеют доминирующую силу, он может сказать “нет” политике, стратегии и решениям, которые обычно приходят из-за рубежа, в случае их противоречия законодательству или нормативным актам Великобритании.

3. Заседания Совета Директоров должны проводиться в Великобритании.

4. Оперативные повседневные решения должны приниматься на территории Великобритании и сам офис должен базироваться на территории этого же государства.

5. Компания может иметь директора нерезидента в Совете директоров британской компании, если все остальное по компании базируется в Великобритании.

6. Генеральный директор должен быть резидентом и проживать в Великобритании, и, как правило, на практике, Комплаенс-менеджер тоже.

7. Служащий по противодействию отмыванию денежных средств, которым также может быть генеральный директор, если он имеет соответствующую квалификацию) должен быть резидентом Великобритании.

8. Если кто-либо переезжает в Великобританию, с целью быть генеральным директором, он должен ознакомиться с правилами управления, в зависимости от бизнес-модели, в связи с чем может возникнуть необходимость в найме в штат местного менеджера, который обладает компетенцией, чтобы следить за их соблюдением.

9. Услуги, предоставляемые любой 3-й стороной — в том числе услуги по IT сопровождению — должны оказываться на основании заключенного договора.

Во-вторых, Вам будет необходимо открыть банковские счета, которые позволят Вашей компании быть поставщиком желаемых услуг. Такие банковские счета должны быть на имя Вашей зарегистрированной на территории Великобритании компании. Они будут необходимы для получения средств клиентов, до момента отправки к конечному получателю.

Счета могут быть открыты в любом банке. В дополнение к выше сказанному, счет должен быть сберегательным. Это важное требование FCA.

Ключевые моменты, которые необходимо учитывать при подаче заявки:

Бизнес-план, который подробно отражает деятельность компании, предполагаемый спектр услуг и соответствующие рычаги управления

Предоставить информацию, отражающую возможность внутреннего контроля на месте. Это означает, что будет делаться все для предотвращения финансовых преступлений, равно как будет соблюдаться процедура рассмотрения жалоб и они будут детально задокументированы. Должен присутствовать Высший орган управления, который будет рассматривать данные жалобы.

Вести бухгалтерский учет, в том числе вести сверки платежей по банковским счетам

Иметь процедуры обеспечения непрерывности бизнеса и аварийного восстановления на месте

Расчёт стоимости получения лицензии типа EMI

Стоимость услуг за проведение работы по получению лицензии (включает в себя регистрацию UK LTD)

35 000 EUR

Уставной капитал компании

350 000 EUR

Пошлина в FCA

5 000 GPB

Резидентный директор (год)

От 70 000 GPB

Реальный офис (год)

От 80 000 GPB

Открытие счета

990 GPB

Если вам нужна регистрация компании c лицензией электронных денег в Великобритании, то наши специалисты помогут вам быстро и квалифицированно зарегистрировать фирму c лицензией электронных денег в Великобритании. Также, вы можете купить готовую компанию c лицензией электронных денег в Великобритании. Напишите нам в CRM форму и мы поможем вам зарегистрировать компанию c лицензией электронных денег в Великобритании.

Пожалуйста, свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о возможностях лицензирования, получения индивидуального предложения исходя из ваших требований и детального расчета для получения лицензии Вашего будущего или существующего бизнеса.

Похожие материалы